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合格投資者提示
根據《關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見》(銀發(fā)[2018]106號)第五條,投資管理資產的投資者分為不特定社會公眾和合格投資者兩大類。合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力,投資于單只資產管理產品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。
  • (一)
    具有2年以上投資經歷,且滿足以下條件之一:
    家庭金融凈資產不低于300萬元;
    家庭金融資產不低于500萬元;
    近3年本人年均收入不低于40萬元。
  • (二)
    最近1年末凈資產不低于1000萬元的法人單位。
  • (三)
    金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
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八問八答:看瑞德賬戶如何助推財富服務升級革新
發(fā)布時間:2021/03/26

《財富管理高端賬戶再度升級,瑞德、瑞致、瑞泰重磅發(fā)布》一文自發(fā)布以來,收獲了高度關注和熱烈反響。杭州工商信托財富團隊最近收到許多客戶的熱心垂詢,想了解高端賬戶的產品細節(jié)。


問:瑞德、瑞致、瑞泰這三類賬戶有什么不同?

答:簡言之,瑞德面向個人客戶,瑞致面向企業(yè)客戶,瑞泰面向企業(yè)家客戶,三類高端賬戶可以滿足不同客戶多樣化、多層次的需求,提供更有針對性、更加個性化的金融服務,真正做到定制化。您可以根據自己的情況來選擇合適的賬戶。


問:可以介紹一下瑞德賬戶嗎?

答:瑞德賬戶是我們最早推出的高端賬戶產品,面向1000萬元以上高凈值個人客戶,可投資包括我公司產品在內的全市場金融產品,由我們?yōu)榭蛻籼峁┩顿Y信息、對接渠道和專業(yè)研判,滿足客戶資產配置及賬戶管理的需要。自2015年首單落地以來,收獲良好口碑。許多客戶反饋,瑞德賬戶實現(xiàn)了金融資產的集約化管理,讓他們的投資省心省力,不用顧慮簽約繁瑣,大大減少資金閑置。


問:為什么會推出瑞德賬戶?

答:在收益穩(wěn)健的非標信托產品供應充足時,客戶進行資產組合配置的需求不大。但如今,信托行業(yè)轉型方興未艾,非標壓降是既定的政策基調,越來越多的客戶也許已經感受到了非標產品供應不足所帶來的投資壓力。在此背景下,尋求替代資產、進行資產配置成為非標投資者的迫切需求。然而,部分客戶既沒有進行全市場金融資產配置的渠道和經驗,也缺少深入了解各類金融產品的時間和精力。如何利用信托工具滿足不同客戶資產配置和投資管理的需要,瑞德賬戶應運而生。


問:瑞德賬戶如何進行資產配置?

答:我們一如既往地堅持穩(wěn)健的資產配置思路,我們的優(yōu)勢在于能為您的資產配置圖譜增添稀缺的非標資產,以稀缺的一級底倉和穩(wěn)健的二級底倉打底,再針對您的投資預期和風險偏好定制特色策略,還有現(xiàn)金管理及時接駁。此外,我們還支持指令投資。


問:瑞德賬戶如何挑選好產品?

答:資產配置對于投資收益能起到90%以上的解釋作用。但我們發(fā)現(xiàn),部分客戶對股票多頭產品還算熟悉,對量化權益、市場中性、股票多空、CTA等特色策略卻了解甚少。我們的專業(yè)團隊會為您精心搜尋和篩選整個市場上各種類型、各種策略的優(yōu)質產品,為您打造針對性、定制化的資產組合,并持續(xù)跟蹤和評估。同時,我們秉持客觀中立的立場,在投資公司內部信托產品之外,也會配置外部優(yōu)質資產,一切以您的需求為中心,為您實現(xiàn)最優(yōu)的資產配置方案。


問:通過瑞德賬戶投資有什么好處?

答:通過瑞德賬戶投資和客戶直接投資是并存的,在一些情況下,客戶選擇瑞德賬戶去投資會更加合適、更加劃算。瑞德賬戶為客戶提供了一個綜合平臺,您可以通過這個平臺來對接和選購各種類金融資產。我們作為機構投資者,有時候還能拿到更稀缺、更優(yōu)惠的額度。


問:你們能提供怎樣的服務體系?

答:我們不會停留在簡單的“你買我賣”階段,比銷售產品更重要的是,我們想要成為長期伴您左右的財富顧問,通過合理的資產組合配置,實現(xiàn)您的風險收益目標。作為業(yè)內最早探索財富管理業(yè)務的信托公司之一,我們建立了集財富管理部門、家族信托辦公室、策略配置部、財富運營中心于一體的財富管理服務體系,為您提供服務的不僅僅是一位專屬客戶經理,更是一組資深的投資顧問團隊。此外,我們擁有證券投資部、資本市場部、策略配置部進行私募調研、入池、跟蹤,優(yōu)中選優(yōu),挑選出各類金融產品供您參考選擇。


問:瑞德賬戶還有什么其他的特色?

答:除了靈活分配、省心投資、收費優(yōu)惠之外,瑞德賬戶還有很多其他的特色功能。瑞致和瑞泰賬戶還能助力企業(yè)和企業(yè)家在經營、財稅方面的統(tǒng)籌規(guī)劃。如果您想了解更多,歡迎來電或來訪咨詢。


在復雜的投資環(huán)境中尋求財富的保值增值實屬不易,但我們欣喜地發(fā)現(xiàn)越來越多的客戶在財富規(guī)劃中能夠善用信托工具,這激勵著我們不斷豐富和完善高端賬戶產品體系。在財富管理的藍海之上,我們將堅持服務之本質,秉承專業(yè)之擔當,恪守精致之風度,為您守護恒久價值。